合规再升级,三农金服自查已完成并提交报告

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2018-10-15 15:03:24 来源: 全球加盟网  有232人参与
  • 经营范围:借贷
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今年8月,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》文件(一下简称“合规检查通知”),开启全国新一轮合规化调整。

根据合规检查通知的要求,本轮检查分为“平台自查”“协会自查自纠”“金融办合规检查”三种形式进行。三农金服根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络接待资金存管业务指引》等要求,结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》的内容、组织了内部第四轮合规化自查工作。经过明确分工、逐项筛查已于20181011日完成合规自查并提交自查报告。之后,将根据监管部门的要求配合检查与合规确认。

具体合规化问题,小农采访了合规化小组的相关负责人。

第 一项:资产端合规备案问题

解答人:三农金服风控总监(合规化小组成员)徐滔

自三农金服成立以来,三农金服资产从农户的分散式小额借贷、逐渐转向农户、乡镇个体工商户、中小微企业多元为主、再到中小微企业、农业产业链模式的农户小额借贷模式。3年多时间,三农金服资产端经历了三个重要的阶段,我们的借款客户来源全国十多个省份,几百个县镇。通过三农金服自主研发的大数据风控系统,通过企业与个体,在地域、年龄、学历、婚姻、资产、经营情况等多个维度的特征进行有效风险管控及信息披露。迄今为止,已完全实现合规化要求中的限额要求,并在借贷过程中通过科技金融方式,实现了小额分散。

第二项:资金端合规备案问题

解答人:三农金服运营总监(合规化小组成员)马晓宇

自从监管政策出台以来,三农金服通过一年多的努力,已基本完成银行存管、信息披露专区、风险提示管理、系统风险等级评测以及ICP许可证获取等重要合规化事项。自20186月起的“雷潮”风波以来,三农金服资金端仍然保持有效的业绩正增长,受波及影响较小。这得益于我们在业务中坚持透明化、合规化;在服务中坚持真诚、理解;在发展中坚持沟通、共创。我必须要承认,在发展过程中三农金服会出现这样或那样的问题,但我也请家人们放心,这些问题都是三农发展的动力。我们定会始终坚持合规发展理念,努力与政策放心保持一致,争取提供更为优质的服务。

第三项:三农金服整体备案问题

解答人:三农金服总经理(合规化小组负责人)郭福玲

20184月提出“深耕农业产业、专注普惠三农”的企业战略以来,三农金服已经迈过了初创阶段的不确定性阶段,进入了从“更大”向“更大更好”发展的弯车道。近十年的行业发展经验告诉我们:只有坚持合规发展、才能在风波中屹立、才能有更高质量的发展、才能正在的践行不会金融的价值。

接下来,三农金服将配合监管部门履行核查义务,积极汇报备案审查结果,争取早日完成平台的备案审查工作。

三农金服合规化进程

20174月与新网银行签署资金存管服务协议

20177月正式上线银行存管系统

20178月工信部通信网络3.2级安全检测

201712月前海金融办下发整改报告

20181月信息披露专区上线

20183月律所、会所入司进行备案尽调

20189月三农金服获得ICP许可证

201810月三农金服递交自查报告

三农金服自成立以来始终坚持和规化发展,今后,三农金服也必将在安全合规的前提下,为中小实体企业、农户与广大投资者提供更专业的金融信息服务,积极践行互联网金融的普惠价值。

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