翼财富加盟解读走出财富管理的误区

更多
2014-07-08 11:14:17.0 来源: 全球加盟网  有424人参与
全球加盟网

误区一

财富管理是个新鲜事物

财富管理可以说已经超出了投资和保险的范畴,是根据生命周期理论,根据个人和家庭的财务状况和非财务状况运用科学的方法和程序制定切合实际的,可以操作的财富管理规划,最终实现个人和家庭的财务安全和财务自由。通俗的讲,财富管理就是合理的利用财富管理工具和财富管理知识进行不同的财富管理规划,完成既定的财富管理目标,实现最终的人生幸福。

财富管理的工具主要有储蓄、保险、股票、基金、外汇、黄金、收藏品和投资信托等。财富管理的知识主要涉及财务、会计、经济、投资、金融、税收和法律等方面。财富管理有两个主要目标,一个是财务安全,一个是财务自由,财务安全是基础,财务自由是终点。从另一个角度讲财富管理又有两个方向,一个是进攻,一个是防守。

误区二

财富管理就是赚钱,就是买股票,就是买房地产

目前很多人对财富管理的概念有了一个严重的误区,有些人认为财富管理就是赚钱,就是买股票,就是买房地产。其实,这只是说对了财富管理的一个方面,财富管理还有一个很重要的方面就是,遇到困难问题的时候,少花钱甚至不花钱,具体的说就是利用保险,税收和法律工具合理分配资产。财富管理就是说运用财富管理知识和工具,针对客户的需求,进行一个综合的,全面的,整体的,个性化的,专业的,动态的,长期的金融服务。财富管理的内容包括现金规划,消费支出规划,教育规划,风险管理和保险规划,税务筹划,投资规划,退休养老金规划,财产分配规划等。

误区三

自己没钱,再怎么财富管理也没用

对于个人财富管理规划,有的人认为银行推出的财富管理服务就是存定期,储蓄时间越长,可以得到的回报越高;有的人认为,自己没钱,再怎么财富管理也没用。

其实大家都知道这么一句话,你不财富管理,财不理你。说说大家都觉得简单,但是真正到了财富管理的时候,就会感觉有力无处使。实际上并不用如此费劲,只要有空的时候上各大银行的财富管理中心坐坐,我相信财富管理经理会很乐意和你探讨如何为你财富管理。

更多
标签:
投管所金融超市
  • 1339 关注金融
  • 0 咨询金融

注册会员-关注品牌-线下推荐-深层交流-确定成交 找项目就是这么高效

注  册
猜你喜欢
  
  • 汇通锦华
  • 全盛金融超市